Адвокат по статье 172 УК РФ в Москве

Статья 172 УК РФ предусматривает ответственность за незаконную банковскую деятельность. На практике уголовные дела по этой статье в основном возбуждаются в отношении участников деятельности "обнальных контор" за прием безналичных и фактически кассовую выдачу наличных денег, то есть за совершение отдельных финансовых операций, которые относятся к банковским и требуют наличия лицензии ЦБ.

Под прицел правоохранительных органов нередко попадают номинальные и подставные руководители юридических лиц. Также предметом проверки могут стать сомнительные наличные и безналичные операции, характерные для схем укрывательства от налогов, незаконного обналичивания денежных средств, их легализации (отмывания). Отдельная группа преступлений – финансовые пирамиды.

Примеры нарушений при отсутствии банковской лицензии:

• операции по обналичиванию денег;
• привлечение денежных средств во вклады;
• выдача ипотечных займов;
• размещение привлеченных денежных средств;
• переводы денег по чужим или подконтрольным банковским счетам;
• валютные операции и сделки;
• выдача банковских гарантий;
• денежные переводы, в том числе электронных денег, без открытия банковских счетов.

Статья 172 – специальная норма по отношению к ст. 171 УК (незаконное предпринимательство). Обязательное условие уголовной ответственности – причинение крупного ущерба или получение крупного дохода (более 2,25 млн рублей). 

Обвинения нередко носят шаблонный характер, где мало конкретики и много неустановленных следствием обстоятельств: времени и места совершения преступления, размера и характера операций, участников и их ролей. Именно это позволяет строить адвокату эффективную защиту – не допускать возбуждения дела, добиваться прекращения преследования или ограничиваться судебным штрафом.